Актуальные темы: 
Архив номеров "Щит и меч" 2007 год

Золотые “тельцы”

Уникальную схему мошенничества с золотыми слитками, в которой оказались замешаны сотрудники двух ведущих российских банков - Банк “Новая Москва” (НОМОС-Банк) и “Российский капитал”, - раскрыли сотрудники УФСБ по Москве и Московской области.

Уникальную схему мошенничества с золотыми слитками, в которой оказались замешаны сотрудники двух ведущих российских банков - Банк “Новая Москва” (НОМОС-Банк) и “Российский капитал”, - раскрыли сотрудники УФСБ по Москве и Московской области. Благодаря хитроумной афере мошенникам удалось незаконно реализовать почти одну тонну золота на сумму свыше 200 миллионов рублей.

Недавно Таганский райсуд Москвы вынес обвинительный приговор начальнику отдела эмиссионных операций управления по работе с драгметаллами НОМОС-Банка Вадиму Ефимову и двоим его подельникам - начальнику отдела по работе с драгметаллами из “Роскапитала” Михаилу Новикову и гендиректору посреднической фирмы “Векторторг” Олегу Перевалову. Всех троих суд признал виновными по статье “Незаконный оборот драгоценных металлов”, а Ефимова еще и в “разглашении сведений, составляющих банковскую или коммерческую тайну”. В результате Ефимов получил четыре с половиной года лишения свободы, а Новиков и Перевалов - по четыре года.

Металл для банков
Разработана эта схема была, по данным следствия, почти сразу после вступления в законную силу в марте 2000 года новой главы Налогового кодекса (НК). Тогда законодатели и Правительство внесли в кодекс значительную поправку, по которой при продаже золота должен был выплачиваться налог на добавленную стоимость (НДС) в размере 20 процентов. Сделано это было с одной целью - не растратить золотой фонд страны. Ну а поскольку банки часто между собой торгуют золотыми слитками, то Правительство позаботилось о них, внеся изменения в 149-ю статью НК, в которой сказано, что банкам между собой разрешалось приобретать золото без уплаты НДС. Но при одном условии - золото не должно покидать пределы сертифицированного хранилища банка, за исключением кратковременной транспортировки. В России таких хранилищ немного - Центробанк (ЦБ), Гохран и сертифицированные хранилища коммерческих банков. Именно при выполнении таких условий НДС не взимается. Если же золото приобретает небанковская организация и оно покидает спецхранилище, то соответственно начисляется НДС.

Кроме этого, на тот момент действовал и еще один закон - о валютном регулировании и валютном контроле от 1992 года. В его развитие было издано постановление Правительства РФ за номером 756. В документе было сказано, что в России запрещено продавать аффинированное (в слитках) золото всем, за исключением ЦБ и специально уполномоченных на эту процедуру коммерческих банков. Также запрещено торговать золотом в виде россыпи, шлиха и самородков. Продавать можно только в виде готовых ювелирных изделий и полуфабрикатов. Соответственно, нарушение этого постановления в зависимости от размера ущерба влекло за собой применение штрафных санкций или уголовную ответственность. На сегодня практически весь произведенный в стране металл реализуется коммерческим банкам. Золото у производителей приобретают более 50 банков, в том числе и у НОМОС-Банка, который является одним из крупнейших экспортеров золота в нашей стране и вторым, после Сбербанка, по финансированию золотодобычи. Всего же годовой оборот российского банковского золотого рынка оценивается примерно в 6 миллиардов долларов.

От педагога до ювелира
По данным следствия, в поле зрения спецслужб мошенники попали весной 2002 года. “В начальной стадии расследования уголовного дела по обвинению Перевалова, который торговал золотыми слитками под видом полуфабрикатов, уклоняясь при этом от уплаты НДС, никто из нас даже не предполагал, что в скором времени удастся выйти на целую преступную группу”, - рассказывает старший следователь по особо важным делам следственной службы УФСБ РФ по Москве и Московской области Илья Иванов. Но до успешного завершения расследования было еще далеко, а пока сыщики установили наблюдение за объектом.

Олег Перевалов родился в городе Лесном Свердловской области в 1970 году. После окончания профтехучилища поступил в Свердловский инженерно-педагогический институт, но был отчислен за академическую неуспеваемость. После чего его сразу призвали на срочную службу в Российскую Армию.  Так как он был физически очень хорошо подготовлен, командование направило его на учебу в Ленинградский институт физкультуры имени Лесгафта. Однако рядовой не проучился там и семестра, “залетел” в самоход, был отчислен и возвращен в Могочи.

Уволившись в запас, Перевалов вернулся в Екатеринбург, поступил на курсы Свердловского горного института, где овладел мастерством огранщика драгоценных камней. После чего занялся ювелирным бизнесом, открыв небольшую конторку по изготовлению украшений на заказ. Постепенно бизнесмен стал пользоваться большой популярностью, от клиентов не было отбоя. Но в один прекрасный день к нему нагрянули делегаты екатеринбургской  преступной группировки. Бритоголовые братки поставили предпринимателя перед фактом - платить процент от прибыли, тогда его бизнес не пострадает. Перевалов отказался платить и был вынужден срочно бежать в Москву.

В столице у него не было ни родственников, ни друзей, ни знакомых.  Поначалу, как и все приезжие, он хватался за любую работу. Потрудившись какое-то время на стройке, он составил бизнес-план и финансовые обоснования по открытию ломбарда (в середине 90-х годов этот рынок был еще не изучен) и направился прямиком в один из столичных банков. Банкирам понравилось его предложение, и они выделили деньги на реализацию идеи. Так постепенно он перезнакомился практически со всем руководящим составом ведущих столичных банков. А на проценты, полученные от открытия целой сети ломбардов, продолжил расширять свой ювелирный бизнес.

В 2002 году судьба занесла его в Северную столицу на международную ювелирную выставку. Перевалов всегда посещал такие места “для завязывания новых контактов и заключения крупных сделок на готовые эксклюзивные изделия”. На выставке он встретил знакомого - Вадима Ефимова, на тот момент занимавшего должность ведущего специалиста отдела управления драгметаллов НОМОС-Банка. После выставки приятели решили посидеть в тихом кафе, где Ефимов поинтересовался у Перевалова, чем тот занимается. На что последний ответил: “Торгую золотыми слитками через банки без учета НДС”. Ефимов, зная, что это дело прибыльное, предложил Перевалову работать вместе с ним: “А че ты горбатишься на чужого дядю? Давай работай на меня. Будешь работать со мной и с Михаилом Новиковым. Он начальник отдела драгметаллов в “Роскапитале”. Будешь получать хорошие деньги как больше всех рискующий. Скажем,
1,4 процента, в зависимости от размера проданных слитков. Оставшийся один процент мы поделим с Новиковым. Подумай, только с одного килограмма приходится на карман 240 долларов. А ведь мы будем торговать тоннами. Перевалов не стал отказываться от столь лестного предложения. Тем более что на тот момент у него уже была фирма “Векторторг”, зарегистрированная на подставное лицо. “Человек, который якобы являлся гендиректором, ни сном ни духом не знал, что его документы были использованы для аферы”, - говорит Илья Иванов.

Маскировка под полуфабрикат
Вернувшись в Москву, приятели составили план дальнейшего сотрудничества, придумав хитроумную схему купли-продажи не поставленного на баланс аффинированного золота под видом полуфабрикатов, что позволяло им уходить от уплаты НДС.

Из материалов уголовного дела следует, что Ефимов, вступив в сговор ювелиром-предпринимателем
Переваловым и Новиковым, организовывал сделки по покупке золота “Роскапиталом” у НОМОС-Банка без уплаты НДС. Правда, до “покупателя” золото так и не доходило. Новиков, пользуясь служебным положением и авторитетом, подписывал доверенности у своего руководства для получения слитков в НОМОС-Банке якобы на представителей “Роскапитала”. Затем в НОМОС-Банк приезжал курьер из фирмы “Векторторг” с доверенностью “Роскапитала” и забирал золото, которое впоследствии передавалось ювелирным фирмам или ювелирам-частникам, коих было изрядное количество.

“Клиенты у них были как постоянные, так и разовые, от Балтийского до Черного моря и на восток до Уральских гор. Причем ювелиры, получив информацию об очередной золотой сделке, заранее перечисляли деньги за товар на счета, которые указывал Перевалов. Затем он уже сам переводил деньги на спецсчет “Роскапитала” в НОМОС-Банке за вычетом комиссионного вознаграждения своего и “Роскапитала”. Ювелиры знали, что не имели права покупать золото в виде слитков у “Векторторга”, но каждый раз шли на риск из-за низкой цены на драгметалл. Уходя от уплаты НДС, они получали огромное преимущество перед конкурентами от приобретения золота, потому что легально без НДС не купишь, и тогда цена соответственно на изделия существенно возрастает”, - говорит Илья Иванов.

Поскольку мир ювелиров достаточно узкий, к Перевалову обращались только по рекомендации. Если же кто-то из заказчиков сомневался в “чистоте” сделки, Перевалов лично направлял клиента к Ефимову, который своим авторитетом развеивал все сомнения покупателя. Как правило, таким сотрудничеством люди всегда оставались довольны.

Кроме того, Перевалов обезопасил себя и партнеров, заключая с ювелирами договора на поставку слитков золотых полуфабрикатов в виде немерной полосы толщиной 3 миллиметра. В дополнение ко всему, чтобы избежать проблем с правоохранительными органами во время доставки, покупателю передавали акт приема-передачи ценностей якобы на золотой банковский слиток. Когда золото доходило до места назначения, документы уничтожались.

Сказочная бухгалтерия
Итак, имея всю информацию о мошенниках, было решено брать Перевалова. А как? Только на живца. Под видом покупателя выступил оперативный сотрудник УФСБ, заплатив 336 тысяч рублей за
один килограммовый слиток. Передача денег происходила 10 сентября 2002 года, а передача золота - 12 сентября. Разрыв во времени, по словам оперативников, связан с тем, что Перевалов работал на доверии, под честное слово. Он не давал никаких расписок. А через два дня он всегда выносил из НОМОС-Банка сумку со слитками для клиентов.

Вечером 12 сентября Перевалов появился на ступеньках НОМОС-Банка с большой спортивной сумкой за плечами. Как только он передал слиток “клиенту”, его задержали. При обыске у Перевалова было обнаружено более 30 килограммов золота и 1 миллион рублей. Кроме того, сыщикам сказочно повезло, когда они обнаружили во время обыска на съемной квартире Перевалова двойную бухгалтерию с банковскими печатями и подписями клиентов и “продавцов”. Эти документы были подшиты в материалы уголовного дела как вещественные доказательства. Благодаря этим изъятым бумажкам сыщикам и удалось доказать причастность махинаторов к 47 аналогичным эпизодам.

С Новиковым получилось интересно. Первый раз его задержали на двое суток в сентябре 2003 года, но тогда прокуратура Москвы отказалась давать согласие на ходатайство в суд об избрании меры пресечения в виде заключения под стражу, пришлось его отпустить. Когда оперативники проводили обыск у Новикова, не нашли у него дома даже мелких денег. Однако спустя год оперативники снова поймали банкира. На этот раз прокуратура сразу его арестовала, так как он пытался оказывать влияние на ход следствия. А именно, угрожал гражданской супруге Перевалова. Сыщикам удалось зафиксировать угрозы Новикова, когда его адвокат несколько раз звонил и говорил, чтобы женщина “подумала о будущем своего ребенка”, который каждый день ходит в школу. “Пусть Перевалов поменяет себе адвоката и показания. Вразуми его, пусть топит себя, а нас с Ефимовым оставит в покое. Зачем он делает организованную группу?” После предоставленных доказательств суд дал добро на его арест, поместив в следственный изолятор “Лефортово”.

Когда оперативники пришли в банк арестовывать Новикова, к нему приехал следователь из Дагестана, где банкир проходит обвиняемым по аналогичному преступлению. Только вместо золота они продавали серебро. Оперативники не разрешили допрос в банке, потому что в суд опаздывали.
Уже позже дагестанский следователь ему предъявил обвинение прямо в СИЗО. Так что теперь Новиков отсидит срок по золотому делу, а потом, видимо, будет отбывать наказание за эпизоды в Дагестане.

Что касается Ефимова, то в ходе следствия ему была добавлена статья - “разглашение сведений, составляющих банковскую или коммерческую тайну”. “Когда мы арестовали Перевалова и изъяли у него все имеющееся в наличии золото, Ефимову позвонили из крупной фирмы “Ю-Вест”, специализирующейся на приобретении золота. В тот день, когда мы задержали Перевалова, они должны были получить от него 25 килограммов золота. Бизнесмены потребовали от Ефимова предоставить им платежные поручения, по которым со счета “Векторторга” на счет “Роскапитала” в НОМОС-Банке перечислялись деньги. И Ефимов им отдал копии этих платежек. Мы их изъяли и приобщили к материалам уголовного дела. Так что это один из первых в России, осужденный по такой редкой для нашей страны статье”, - сказал оперативник. На момент оглашения приговора Ефимов уже занимал должность начальника отдела эмиссионных операций управления по работе с драгметаллами НОМОС-Банка. Все следствие он проходил под подпиской о невыезде, арестовали его только в зале суда.

К сожалению, доказать, что руководство НОМОС-Банка и “Роскапитала” было в курсе аферы, спецслужбы не смогли.

Данную операцию сами спецслужбы считают прецедентом. После того как эта мошенническая схема была раскрыта, на рынке ее перестали использовать.

Елена ОБОЛЕНСКАЯ

Другие материалы раздела
Виртуальный полковник-2
В нашей газете от 21 декабря 2006 года под рубрикой “Спецдосье “Щита и меча” был опубликован материал “Виртуальный полковник”. Со времени той публикации в истории появились новые факты. Мы в свою очередь, как и обещали, продолжаем начатую тему.
Кавказский меридиан
На стыке трех границ
Наш корреспондент беседует с начальником УВД по Псковской области генерал-майором милиции Сергеем МАТВЕЕВЫМ.
Его называли белорусским Берией
Все самые знаковые точки биографии этого человека тесно связаны со зловещей фигурой Берии.
Рекордный тираж
Новости 24
Интересное в сети
© 2006-2013 Информационное издание Симеч. Все права защищены.
При использовании материалов ссылка на www.simech.ru обязательна.
E-mail:contact@simech.ru
Размещение рекламы: reklama@simech.ru
Часть материалов может содержать информацию,
не предназначенную для пользователей младше 18 лет.

Архив номеров газеты "Щит и меч" | www.simech.ru