Актуальные темы: 
Архив номеров "Щит и меч" 2007 год

Тонированные деньги

Борьба с организованной преступностью сегодня, как признано во всем мире, не должна сводиться исключительно к выявлению и пресечению отдельных ее проявлений.

Позиция
Борьба с организованной преступностью сегодня, как признано во всем мире, не должна сводиться исключительно к выявлению и пресечению отдельных ее проявлений. Задача, стоящая перед правоохранительными органами на современном этапе, - пресечь деятельность самого организованного преступного формирования, важнейшую роль в существовании которого играет его финансовая база. Об одном из способов поступления теневых капиталов в казну преступных сообществ и о проблемах борьбы с их легализацией рассказывает заместитель начальника ВНИИ МВД РФ кандидат юридических наук полковник милиции Олег Зимин.

Особенности неформального перевода
На сегодняшний момент не существует реальной методики оценки объема отмывания доходов, полученных преступным путем. Так, по данным Счетной палаты Российской Федерации, только на Кипре ежегодно отмывается до 12 миллиардов долларов США российского происхождения. А даже по приблизительным оценкам экспертов МВФ, посредством мировых финансовых систем ежегодно легализуются доходы, полученные преступным путем, в объеме от 500 миллиардов до 1,5 триллиона долларов США, что в среднем объеме составляет от 2 до 5 процентов мирового валового продукта.

“Насыщение” криминальным капиталом приводит к необходимости решения задачи по определению путей и средств его легализации. В российском законодательстве были учтены принятые Международной группой по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) сорок девять рекомендаций, специально посвященных противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. На основе Рекомендаций ФАТФ был разработан и принят Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Статьей 174 Уголовного кодекса РФ установлена уголовная ответственность за осуществление операций по отмыванию преступных доходов.

Но не все рекомендации ФАТФ получили адекватное отражение в российском законодательстве и государственной практике предупреждения и пресечения легализации преступных доходов. Шестая рекомендация ФАТФ “Альтернативный перевод” гласит: “Каждая страна должна принять меры по обеспечению соответствия всех физических и юридических лиц, включая агентов, занимающихся переводом денег или ценностей, включая неформальные сети или системы перевода денег или ценностей, нормативам ФАТФ для кредитных организаций. Каждая страна должна принять меры по административному, гражданскому либо уголовному преследованию физических и юридических лиц, незаконно занимающихся такими денежными переводами”.

Между тем Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” не включает в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, те из них, которые не являются организациями федеральной почтовой связи, но занимаются массовыми электронными переводами денежных средств, в том числе в страны СНГ. Такие, например, как широко известная “Вестерн Юнион”. Их деятельность представляет собой не что иное, как неформальную сеть перевода денег, которая не охвачена системой финансового контроля и представляет собой удобный канал перемещения денежных средств. Упомянутый федеральный закон ничего не говорит и об электронных переводах денег как объектах предусмотренного им контроля финансовых операций.

Остаются вне контроля и другие денежные потоки, также представляющие собой чаще всего неформальную сеть аккумулирования и трансграничного перевода денег. Сегодня переживает ренессанс так называемая хавала (слово на арабском банковском жаргоне означает “переводить” или “телеграфировать”). Возникшая во времена караванной торговли, эта система денежных переводов остается востребованной и в XXI веке. Не в последнюю очередь популярность хавалы основывается на ужесточении банковского надзора, так как позволяет эффективно обходить законодательство.

Организованные преступные формирования часто пользуются услугами курьеров и (или) системой трансфертов, наподобие системы арабской хавалы. Неформальные переводы денежных средств используются и представителями челночного бизнеса. Им предлагается оставить в России деньги, предназначенные для покупки товаров за рубежом, в обмен на получение за границей по определенному адресу товаров на ту же сумму. Как правило, такие трансграничные операции осуществляются образованными на этнической основе сообществами, члены которых действуют на территории ряда государств. Хавала в России используется азербайджанской, афганской, вьетнамской, индийской, киргизской, китайской, корейской, пакистанской, таджикской, туркменской, узбекской диаспорами.

В связи с ростом количества этнических диаспор в России подобные операции становятся все более популярными. Согласно данным Федеральной миграционной службы МВД России, в России сейчас находятся 10,2 миллиона нелегальных мигрантов, прибавьте сюда еще 7 миллионов человек, которые иммигрировали в Россию официально. Одновременно, по оценкам ФМС, Госкомстата, пограничной и налоговой служб, в России нелегально проживает от 3 до 10 миллионов граждан из стран СНГ, Китая, Вьетнама, КНДР, Афганистана и африканских государств.

Где искать  концы
Привлекательность системы неформальных переводов объясняется достаточно простым механизмом функционирования, а также тем, что она позволяет осуществлять значительные по объему денежные переводы без физического перемещения наличности. При этом проводимые операции практически не оставляют никаких документальных или электронных следов перевода денег.

Согласно зарубежным экспертным оценкам, террористические организации, действующие в Юго-Восточной Азии, 80 - 90 процентов денежных средств получают по схеме хавалы. Пакистанские банкиры в 2002 году пришли к выводу, что по каналам хавалы в страну ежегодно поступает 2 - 3 миллиарда долларов, а легальные транзакции оцениваются в 1 миллиард долларов США. В России, по оценкам специалистов, переводы нелегальных мигрантов как по официальным, так и по неофициальным каналам достигают 12 - 15 миллиардов долларов в год.

В основе работы такого рода схем перевода денежных средств лежит принцип компенсирующего сальдо. На первый взгляд система вполне легальна. Отправитель денег передает некоторую сумму дилеру, имеющему небольшую контору в каком-либо населенном пункте. Тот связывается со своим партнером в пункте назначения и последний выдает сумму адресату. Оборот средств по таким каналам настолько велик, что дилеры могут не беспокоиться о долгах. А доверие между ними построено на семейных, клановых и этнических связях.

Основную проблему для правоохранительных органов, занимающихся выявлением и пресечением легализации преступных доходов, представляют центральные (клиент-получатель) и периферийные (посредник № 1, посредник № 2) связи в системе хавалы. Они имеют характер устойчивой цепи, каждое звено которой несет персональную ответственность за возможный провал операции.

Стоит отметить, что хавала - не единственная система неофициальных денежных переводов. Подобные системы под различными наименованиями известны в Китае (фей-чиен), Пакистане (ханди), Гонконге (хукуан), Сомали (ксавилаад), Таиланде (фей-кван), на Филиппинах (падала). В России наряду с названием “хавала” используются такие наименования, как азиатская схема, система небанковских переводов, параллельная банковская система, подпольная банковская система. Все эти системы формируют глобальную неформальную финансовую сеть, чье действие простирается практически на весь мир.

Распространено мнение, что отчеты сделок сохраняются только на время финансовой операции, а как только сделка завершена, вся документация уничтожается. Однако это представление неверно. Информация относительно денежных переводов часто оставляет цифровые, сложно зашифрованные следы. Имеют место записки,  некоторые письменные отчеты. При переводе крупных сумм в качестве вероятного арбитра привлекается так называемый меморайзер.

Часто для того, чтобы снизить риск при переводе больших сумм, используются методы, заимствованные из арсенала отмывания денег. Депозиты фрагментируются и переводятся телеграфно сотням банков во всем мире. Иногда деньги заканчивают свое движение в месте происхождения.

Несмотря на сложность документирования механизма функционирования неформальных систем денежных переводов, правоохранительным органам все же удается выявлять и пресекать незаконную деятельность организаторов пунктов хавалы. В ходе расследования одного из уголовных дел были получены документальные данные, свидетельствующие о том, что ежемесячно только через один пункт хавалы переправляется за рубеж от 6 до 8 миллионов долларов. Было установлено, что через нелегальные пункты происходит отмывание денежных средств, источником происхождения которых является преступный бизнес. В данном случае переправляемые через московский пункт средства были получены от продажи потребительских товаров контрабандного происхождения, а также драгоценных камней.

Чем опасна финансовая паутина
Пресечение финансовых потоков, проходящих через хавалу, требует взаимодействия правоохранительных органов различных государств. Так, например, взаимодействие со спецслужбами Узбекистана по отработке одного из каналов финансирования терроризма привело к выявлению транснациональной преступной группы, состоявшей из граждан России, Афганистана, Узбекистана и Китая. В результате проведения широкомасштабной операции по ликвидации канала были задержаны 35 человек во главе с лидером группировки.

Наряду с этими каналами для отмывания противоправных доходов преступных сообществ, как в России, так и за рубежом, используются другие способы неконтролируемого перемещения денежных средств, такие, как доставка их курьерами. В качестве курьеров зачастую привлекаются лица, осуществляющие, например, легальные перевозки товаров, грузов, пассажиров: работники транспортных организаций, лица, связанные с коммерческим туризмом, и другие.

На территории России неоднократно задерживались представители арабских стран, которые въезжали в страну легально, имея при себе крупные суммы в долларах США. Затем эти деньги оседали в Чеченской Республике.

Значительные объемы денежных средств поступают непосредственно через пункты пропуска на российско-грузинской и российско-азербайджанской границах. К этому, как правило, причастны коррумпированные сотрудники пограничных и таможенных органов.

Таким образом, анализ одного небанковского сектора перемещения денежных средств показывает, что задача выявления и пресечения теневых денежных потоков правоохранительной системой Российской Федерации далеко не решена. Косвенно об этом свидетельствуют лишь единичные уголовные дела, по которым вынесены обвинительные приговоры.

На сегодняшний день существует несколько уголовных дел. Одно из них было возбужденно в 2005 году Федеральной службой по контролю за оборотом наркотиков России по ст. 172 (незаконная банковская деятельность) и ст. 174 (легализация) УК РФ в отношении лиц, задействованных в системах неформальных денежных переводов. В результате планомерной работы была пресечена деятельность одного из московских пунктов хавалы, открытого в 2003 году, который позволял анонимно обменивать валюту и переводить деньги в любое государство мира, где существует афганская диаспора. Его оборот составлял около 400 миллионов рублей в месяц.

В заключение необходимо отметить, что дальнейшее развитие системы неформального перевода денег может негативно отразиться на финансовых интересах и уровне борьбы с организованной преступностью ряда государств. Таким образом, подобные альтернативные системы денежных переводов могут рассматриваться как одна из угроз национальной безопасности. Кроме того, наличие двух параллельных расчетных систем (формальной и неформальной) с доходностью, разнящейся в десятки раз, и “сервисными” возможностями, не ограниченными административными рамками в рыночных условиях,  не имеет шансов на длительное сосуществование. Объективные экономические законы и тенденции будут диктовать банкам необходимость отказа от части банковских операций в пользу систем неформальных денежных переводов, что приведет  к исключению ряда банковских операций из банковской системы, выведя их из-под надзора Центрального банка Российской Федерации.

Поскольку шестой рекомендацией ФАТФ заложена лишь возможность разработки правовой основы противодействия использованию таких переводов денежных средств и ценностей, представляется целесообразным разработать и принять международные стандарты такого противодействия в случаях, вызывающих подозрения в преступном характере этих переводов.

Другие материалы раздела
Ее Величеству Невесомости мое глубокое почтение
Гость редакции - Герой Советского Союза космонавт Александр Серебров.
саркома легких столицы
Самые обыкновенные, бесцветные
Чем же так влекут нас к себе старые жанровые рисунки? Видимо, своей сиюминутностью, схваченным мгновением во всем его многообразии...
Прошлый год стал переломным
В Грозном прошел брифинг “О ходе построения в Российской Федерации системы государственного противодействия терроризму и принимаемых органами власти в этом направлении мерах”.
Любовь с третьего взгляда
Ее приход в медсанчасть МВД ждали с обычным человеческим любопытством: хотелось увидеть жену нового начальника йошкар-олинского УВД Владимира Морозова.
Новости 24
Интересное в сети
© 2006-2013 Информационное издание Симеч. Все права защищены.
При использовании материалов ссылка на www.simech.ru обязательна.
E-mail:contact@simech.ru
Размещение рекламы: reklama@simech.ru
Часть материалов может содержать информацию,
не предназначенную для пользователей младше 18 лет.

Архив номеров газеты "Щит и меч" | www.simech.ru